话说牛魔王追赶上孙大圣，只看见他肩上掮（qián）着那柄芭蕉扇，怡颜悦色而行。
牛魔王大惊道：“猢狲原来把运用的方法儿也给学走了。我若是当面问他索取，他定然是不给。倘若他扇我一扇子，要去十万八千里远，却不是遂了他的心意？我听闻唐僧在那大路上等候着他。唐僧的二徒弟是猪精，三徒弟是沙流精，我当年做妖怪的时候，也曾经会过他们。我且变做猪精的模样，反过来骗上他一场。料想猢狲正得意高兴着，必然不会详细提防。”
好魔王，他也有七十二变，武艺也与大圣一般，只是身子笨重些，欠敏捷，不灵巧些。
牛魔王把两柄宝剑给藏了起来，念个咒语，摇身一变，立即变做八戒一样的嘴脸，然后抄到后面的路上，又当面迎着大圣，叫道：“师兄，我来了！”
这大圣看见他果然欢喜。古人云：“得胜的猫儿欢似虎。”
行者也只是倚仗着自己的强能，更是不去体察来人的意思，看见是个八戒的模样，于是就叫道：“兄弟，你往哪里去？”
牛魔王顺着他的话头说道：“师父见你许久不回去，恐怕牛魔王的手段大，你斗不过他，难以得到他的宝贝，叫我过来迎接你的。”
行者笑道：“不必费心，我已经得了手了。”
牛王又问道：“你怎么得到的？”
行者说道：“那老牛与我战斗经过了百十个回合，不分胜负。他就撇了我，去那乱石山碧波潭底，与一伙蛟精龙精聚会饮酒。我暗中跟着他去，变做一个螃蟹，偷了他骑过去的辟水金睛兽，变成了老牛的模样，径直到芭蕉洞去哄骗那罗刹女。那女子与老孙结了一场干夫妻，是老孙设法把扇子给骗过来的。”
牛王说道：“确实辛苦了。哥哥太过劳碌了，可以把扇子给我，让我来扛着。”
孙大圣哪里知道真假，也没有考虑到这些，于是就把扇子递给了他。
原来那牛王，他知道那扇子收放的根本，接过手，不知道捻了个什么诀儿，那扇子收得依然小似一片杏叶，然后他现出了本相，开言骂道：“泼猢狲！认得我吗？”
行者见了，心中自己后悔道：“是我的不是了！”
恨了一声，跌足高呼道：“咦！逐年的打雁，今日却被小雁儿啄了眼睛。”
恨的他暴躁如雷，抽出铁棒，劈头就打。牛魔王就使扇子扇了他一下，并不知道那大圣先前变成蟭蟟虫进入罗刹女腹中的时候，把定风丹噙在了口里，不觉间把定风丹咽下肚里了，所以大圣他五脏皆牢，皮骨皆固，任凭牛魔王怎么扇，再也扇不动他。
牛魔王慌了，把宝贝丢入口中，双手抡起宝剑就砍。他们两个在那半空中这一场好杀：
齐天孙大圣，混世泼牛王，只为芭蕉扇，相逢各骋强。
粗心大圣将人骗，大胆牛王把扇诓。这一个，金箍棒起无情义；那一个，双刃青锋有智量。
大圣施威喷彩雾，牛王放泼吐毫光。齐斗勇，两不良，咬牙锉齿气昂昂。
播土扬尘天地暗，飞砂走石鬼神藏。
这个说：“你敢无知反骗我！”那个说：“我妻许你共相将（相随，相伴）！”
言村语泼（言语低俗，粗鲁），性烈情刚。那个说：“你哄人妻女真该死！告到官司有罪殃！”
伶俐的齐天圣，凶顽的大力王，一心只要杀，更不待商量。
棒打剑迎齐努力，有些松慢见阎王。
且不说他两个相斗难分，却说那唐僧坐在路途中，一则那里火气蒸人，二来心中焦虑口中干渴，他就对火焰山土地说道：“敢问尊神，那牛魔王的法力如何？”
土地说道：“那牛王神通不小，法力无边，正是孙大圣的敌手。”
三藏说道：“悟空是个会走路的，往常的二千里路，一霎时便回，怎么如今去了一日？断然是与那牛王赌斗了。”
于是叫道：“悟能，悟净！你们两个，哪一个去迎一迎你师兄？倘或遇到他在对敌，就当用力相助，求得扇子过来，消解我的烦躁，早早地过山赶路去。”
八戒说道：“今日天晚了，我想着要去接他，但只是不认得去积雷山的路。”
土地说道：“小神认得。且叫卷帘将军与你师父作伴，我跟你一起去。”
三藏大喜，说道：“有劳尊神，功成再谢。”
那八戒抖擞精神，束一束黑色锦布直裰，扛着钉钯，立即与土地纵起云雾，径直回东方而去。正飞行时，忽然听到响亮的喊杀声，看见狂风滚滚。八戒按住云头去看，原来是孙行者与牛王正在厮杀呢。
土地说道：“天蓬元帅还不上前等什么？”
呆子抽钉钯，厉声高叫道：“师兄，我来了！”
行者恨道：“你这笨货，误了我多少的大事！”
八戒说道：“师父叫我来迎你，因为认不得山路，商议了良久，后来叫土地引着我，因此来迟了，怎么样误了大事？”
行者说道：“不是责怪你来迟了，这泼牛十分的无礼！我从罗刹女处弄来了扇子，却被这厮变做你的模样，口里称来迎我，我一时欢悦，转手就把扇子递给了他，他却现出本相，与老孙在这里比试较量，所以说你误了大事了。”
八戒闻言大怒，举起钉钯对牛王当面骂道：“我把你这血皮胀的遭瘟！你怎敢变做你祖宗的模样，来骗我师兄，使我们兄弟不和睦！”
八戒没头没脸的使钉钯朝着牛王乱筑。那牛王一则是与行者斗了一日，身体疲倦神思疲惫；二则是见八戒的钉钯凶猛，遮架不住，于是败阵就走。
那火焰山的土地，率领阴兵，当面挡住牛王，说道：“大力王，且住手，唐三藏往西天取经，无神不保，无天不佑，三界通通知道，十方拥护。快用芭蕉扇来扇熄火焰，叫他无灾无障，早点过山去；要不然，上天责怪你的罪过，定然要遭到诛灭了。”
牛王说道：“你这土地，全然不明察道理！那泼猴夺我子，欺我妾，骗我妻，回回都是没有道理，我恨不得囫囵吞他下肚，化作大便喂狗，怎么肯将宝贝借给他！”
正说着，八戒追赶上来骂道：“我把你个结心癀（huáng）！快拿出扇子来，饶你的性命！”
那牛王只得回头，使宝剑又战八戒。孙大圣举金箍棒相帮。他们三个这一场在那里好杀：
成精猪，做怪牛，兼上偷天得道猴。只杀得星不光兮月不皎，一天寒雾黑悠悠！
那牛魔王奋勇争强，且行且争斗，斗了一夜，不分上下，早又到了天明。前面就是牛魔王的积雷山摩云洞洞口，他们三个并那土地、阴兵们，喧喧闹闹声音振耳，惊动了那玉面公主，忙唤丫鬟去看看是哪里的人在叫嚷。
只见守门的小妖来报：“是我们家爷爷与那昨日过来的雷公嘴并一个长嘴大耳的和尚还有火焰山土地等众在那里厮杀呢！”
玉面公主听到后，立即命外护的大小头目，各各执刀枪去助力。他们前后点起七长八短（这里指高矮、长短不齐）的小妖们，有百十余口。
那些小妖们一个个卖弄精神，拈枪弄棒，一齐向牛王告道：“大王爷爷，我们奉奶奶内旨，特来助力！”
牛王大喜道：“来得好！来得好！”
众小妖一齐上前乱砍乱打。八戒措手不及，倒拽着钉钯败阵就走。大圣纵起筋斗云，跳出重围，众阴兵也四散奔走。老牛得胜后，聚集众妖回归摩云洞，然后紧紧关闭了洞门。
行者说道：“这厮骁勇！自昨天申时（15时到17时）前后，他与老孙战斗起来，直到今夜，还未定输赢，我却得到你们两个来接力。如此苦斗了半日一夜，他更是不见劳累困顿。刚才这一伙小妖，却又莽又壮。他现在将洞门紧闭不出，能把他怎么样呢？”
八戒说道：“哥哥，你昨天巳时（上午9时到11时）离了师父，怎么到申时才与他斗了起来？你那两三个时辰，是在哪里的？”
行者说道：“别了你们后，我顷刻就到了这座山上，看见一个女子，向她问讯，原来这女子就是牛王的爱妾玉面公主。她被我使铁棒吓了一吓，就跑进摩云洞，叫出那牛王来。他与老孙劖言劖语（刻薄嘲讽玩笑的话。劖，chán），嚷了一会儿，又跟我交手，斗了有一个时辰。正打着，有人来请他去赴宴，他就丢开手，赶着去赴宴了。我暗中跟着他到那乱石山碧波潭底，变做一个螃蟹，打探了消息，偷了他的辟水金睛兽，假变成他的模样，又到了翠云山芭蕉洞，骗了罗刹女，哄到了她的扇子。出门后试演了方法,把扇子弄长了，只是不会把扇子收小。我正肩扛着扇子走时，被牛王假变成你的嘴脸，反把扇子给骗了去。因此耽搁了两三个时辰。”
八戒说道：“这正是俗话说的：‘大海里翻了豆腐船，汤里来，水里去。’如今难以得到他的扇子，怎么保得了师父过去那火焰山？先回去，转路走他娘的吧！”
土地说道：“大圣不要心焦烦恼，天蓬元帅不要懈怠。但是说到转路走，就是入了傍门（道家以修炼金丹，全身保真为正道，其余皆为‘傍门’，不能得正果），不成个修行的样子。古语云：‘行不由径。’岂可转路走？你那师父，在正路上坐着，眼巴巴的指望你们成功呢！”
行者发狠道：“正是，正是，呆子不要胡谈！土地说得有道理，我们正是要与他：
赌输赢，弄手段，等我施为地煞变。自到西方无对头，牛王本是心猿变。
今番正好会源流，断要相持借宝扇。趁清凉，息火焰，打破顽空参佛面。
行满超升极乐天，大家同赴龙华宴（弥勒佛在龙华树下开的法会）！”
那八戒听后，便心生努力，殷勤地说道：
“是，是，是！去，去，去！管什么牛王会不会，木生在亥配为猪，牵转牛儿归土类。
申下生金本是猴，无刑无克多和气。用芭蕉，为水意，焰火消除成既济（卦名，圆满之意）。
昼夜休离苦尽功，功完赶赴‘盂兰会’（盂兰盆会。每年农历七月初七，是古人祭祀祖先的日子，也是佛教徒追念在天之灵的祭日）。”
他们两个领着土地、阴兵一齐上前，使钉钯，抡铁棒，乒乒乓乓，把一座摩云洞的前门，给打得粉碎。
吓得那外护头目，战战兢兢的，闯入里边报道：“大王！孙悟空率领众人打破前门了！”
那牛王正跟玉面公主详细说这些事情，懊恨孙行者呢，听说前门被打破了，十分发怒。
急急披挂好，拿起铁棍，从摩云洞里边骂出来道：“泼猢狲！你是多大个人儿，敢这等的上门撒泼，打破我的门扇？”
八戒近前乱骂道：“泼老剥皮！你是个什么样的人物，敢来量那个大小！不要走！看钯！”
牛王喝道：“你这个囔（nāng）糟食的笨货，不想看见你！快叫那猴儿上来！”
行者骂道：“不知好歹的吃草畜生！我昨天还与你论兄弟，今日就是仇人了！仔细吃我一棒！”
那牛王奋勇相迎。这场比上次更胜。三个英雄，厮混在一处。好杀：
钉钯铁棒逞神威，同帅阴兵战老牺（供宗庙祭祀用的毛色纯的牲畜）。
牺牲独展凶强性，遍满同天法力恢。
使钯筑，着棍擂，铁棒英雄又出奇。三般兵器叮当响，格架遮拦谁让谁？
他道他为首，我道我夺魁。土兵为证难分解，木土相煎上下随。
这两个说：“你如何不借芭蕉扇！”
那一个道：“你焉敢欺心骗我妻！赶妾害儿仇未报，敲门打户又惊疑！”
这个说：“你仔细提防如意棒，擦着些儿就破皮！”
那个说：“好生躲避钯头齿，一伤九孔血淋漓！”
牛魔不怕施威猛，铁棍高擎有见机。翻云覆雨随来往，吐雾喷风任发挥。
恨苦这场都拼命，各怀恶念喜相持。丢架手，让高低，前迎后挡总无亏。
兄弟二人齐努力，单身一棍独施为。卯时（5点到7点）战到辰时（7点到9点）后，战罢牛魔束手回。
他们三个含死忘生，又斗了有百十余回合。八戒发起呆性，仗着行者神通大，举钉钯乱筑。牛王遮架不住，败阵回头，就奔洞门口跑去。
却被土地带着阴兵们拦住了洞门，喝道：“大力王，哪里走！我们在此！”
那老牛进不得摩云洞，急忙抽身回头，又看见八戒、行者追赶了过来，慌得卸了盔甲，丢了铁棍，摇身一变，变成一只天鹅，朝空中飞走。
行者看见了，笑道：“八戒！老牛跑走了。”
那呆子浑然不知，土地也不能知晓，一个个东张西望，只在积雷山前后乱找。
行者指着说道：“那空中飞着的不是？”
八戒说道：“那是一只天鹅。”
行者说道：“那正是老牛变的。”
土地说道：“既然如此，又该怎么办？”
行者说道：“你们两个打进这门，把群妖尽情剿除，拆了他的窝巢，绝了他的归路，等老孙跟他赌变化去。”
那八戒与土地，就依言攻破了洞门。
这大圣收了金箍棒，捻诀念咒，摇身一变，变成一只海东青（世界上飞得最高和最快的鸟，有“万鹰之神”的美称。传说中十万只神鹰才出一只海东青），飕的一翅，就钻在云眼里，从云中倒飞下来，落在天鹅身上，抱住天鹅颈项就啄眼睛。
那牛王也知道这是孙行者变化的，急忙抖抖翅膀，变做一只黄鹰，反过来啄海东青。行者又变成一只乌凤，专门赶黄鹰的。牛王他识得，就又变成一只白鹤，长唳一声，向南飞去。
行者立定，抖抖翎毛，又变成一只丹凤，高鸣了一声。那白鹤见凤是鸟王，诸禽在凤面前不敢妄动，就刷的一翅，猛然沉下山崖，将身子一变，变做一只香獐，乜乜斜斜（眯斜着眼睛。乜，miē）的，在山崖前面吃草。
行者认得出来，也就落下翅来，变做一只饿虎，剪尾跑蹄，要来追赶香獐吃他。牛王慌了手脚，又变成一只金钱花斑的大豹，要伤饿虎。行者见了，迎着风，把头一晃，又变成了一只金眼狻猊（suān ni，传说中的一种猛兽），他声音如霹雳，铁额铜头，又转身要去吃大豹。
牛王着了急，又变做一个人熊，放开手脚，就来擒拿那狻猊。行者打了个滚，就变做一头大象，鼻子似长蛇，牙齿如竹笋，撒开鼻子，要去卷那人熊。
牛王嘻嘻的笑了一笑，现出原身。原来是一只大白牛，他头如峻岭，眼若闪光。两只角像似两座铁塔，牙齿像排列的利刃。连头到尾，有千余丈长短，自牛蹄到背部，有八百丈高下。
他对行者高声叫道：“泼猢狲！你如今能把我怎么样？”
行者也就现出原身，抽出金箍棒，把腰一躬，喝了声“长！”就长的身高万丈，头如泰山，眼如日月，口似血池，牙似门扇，手中执着一条铁棒，对着牛王着头就打。那牛王硬着头，使牛角抵触行者。这一场争斗，真个是撼岭摇山，惊天动地！
他们两个大展神通，在半山中赌斗，惊得那路过虚空的全部神众与金头揭谛、六丁六甲、一十八位护教伽蓝都过来围困牛魔王。那牛魔王公然不惧，你看他东一头，西一头，直挺挺光耀耀的两只铁牛角，往来抵触；南一撞，北一撞，毛森森筋暴暴的一条硬尾巴，左右敲打摇击。
孙大圣当面迎斗，众多神在四面攻打。牛王急了，就地一滚，恢复了本相，便投芭蕉洞去了。行者也收了法象，与众多神随后追赶袭击。牛魔王闯入芭蕉洞里，闭门不出。众神把一座翠云山给包围得水泄不通。众神都正在上门攻打的时候，忽然听到八戒与土地带着阴兵们一起吵吵闹闹着过来了。
行者看见后，问道：“那摩云洞的情况怎么样了？”
八戒笑道：“那老牛的娘子被我一钯给筑死了，剥开衣服去看，原来是一个玉面狐狸精，那伙群妖，都是一些驴子、骡子、小牛、公牛、公马、獾子、狐狸、貉（hé）、獐子、羊、老虎、麋鹿等类似的，已经是全都给剿灭了，又将他的洞府房廊给放火烧了。土地说他还有一处家小，居住在此山中，所以又来这里扫荡了。”
行者说道：“贤弟有功。可喜！可喜！老孙与那老牛赌斗变化，并没有得胜。他变做一头无大不大的白牛，我变成法天象地的身量，正在跟他抵触的时候，幸亏承蒙诸神下降来相助。我们把他围困了多时，他却恢复原身，走进芭蕉洞里去了。”
八戒说道：“那里可是芭蕉洞吗？”
行者说道：“正是！正是！罗刹女正在这里面。”
八戒发狠道：“既然是这样，怎么不打进去，剿除那厮，问他要扇子，现在反倒让他在里面停留长智，两口儿叙情！”
好呆子，抖擞威风，举起钉钯照那洞门一筑，呼啦的一声，将那石崖连着门给筑倒了一边。
慌得那女童连忙通报：“爷爷！不知道什么人把前门都给打坏了！”
牛王刚跑进去，喘吁吁的，正在告诉罗刹女与孙行者夺扇子赌斗的事情，听到通报后心中大怒，就从口中吐出扇子，递给了罗刹女。
罗刹女把扇子接在手中，满眼垂泪地说道：“大王！把这扇子送给那猢狲，叫他们退兵离开吧。”
牛王说道：“夫人啊，物虽小而恨则深。你先坐着，等我再去和他比试较量。”
那牛魔王重新穿好披挂，又选两口宝剑，走出洞门来，正遇到八戒在使钉钯筑门。老牛更是不搭话，抽宝剑劈脸就砍。八戒举起钉钯迎着宝剑，向后倒退了几步，牛王打出门来，早就有大圣对他当头抡棒。
牛魔王立即驾起狂风，跳离洞府，他们又都在那翠云山上相持。众多神人四面围绕，土地阴兵左右攻击。这一场，又是好杀：
云迷世界，雾罩乾坤。飒飒阴风砂石滚，巍巍怒气海波浑。
重磨剑二口，复挂甲全身。结怨深似海，怀恨越生嗔。
你看齐天大圣因功绩，不讲当年老故人。八戒施威求扇子，众神护法捉牛君。
牛王双手无停息，左遮右挡弄精神。
只杀得那过鸟难飞皆敛翅，游鱼不跃尽潜鳞；鬼泣神嚎天地暗，龙愁虎怕日光昏！
那牛王拼命捐躯，斗经五十余个回合，抵敌不住了，败了阵，就往北方逃跑。
北边早就有五台山秘魔岩的神通广大泼法金刚在那里阻挡住他，说道：“牛魔，你往哪里去？我们乃是被释迦牟尼佛祖差遣来，布列下天罗地网，到这里来擒拿你！”
正说话间，大圣、八戒、众神随后赶了过来。那牛魔王慌忙转身往南跑，又撞到了峨眉山清凉洞的法力无量胜至金刚。
胜至金刚阻挡住他，喝道：“我奉坲旨在此，正是要拿住你！”
牛王心慌脚软，急忙抽身往东便跑，却遇到须弥山摩耳崖的毗卢沙门大力金刚。
大力金刚迎着他，说道：“你这老牛往哪里去！我蒙如来密令，叫我来捕获你！”
牛王又悚然退走，向西就跑，又遇到了昆仑山金霞岭的不坏尊王永住金刚。
永住金刚抵住他，喝道：“你这厮又要往哪里走！我领西天大雷音寺佛老亲言，在这里把守，谁会放你走！”
那老牛心惊胆战，悔之不及。看见那四面八方都是佛兵天将，真的就像是被困在高张的罗网中，不能够逃脱性命。
正在那仓惶的时候，又听到行者率领众神赶来，牛王就驾起云头，朝上空就跑。
正好有托塔李天王并哪吒太子领着鱼肚药叉、巨灵神将，罩住了空中，叫道：“慢来！慢来！我奉玉帝旨意，特来这里剿除你！”
牛王急了，依照以前那样摇身一变，还变做一只大白牛，使两只铁角去抵触李天王，李天王使刀来砍他。随后孙行者又赶到了。
哪吒太子厉声高叫道：“大圣，穿甲在身，不能作礼。愚父子昨日见到佛如来，发文书奏闻玉帝，说唐僧路阻火焰山，孙大圣难以降服牛魔王，玉帝传旨，特意差遣我父王率领众人过来助力。”
行者说道：“这厮神通不小！又变做这等的身躯，却怎么去奈何他？”
哪吒太子笑道：“大圣不要疑虑，你看我去擒拿他。”
这太子立即喝了一声“变！”就变成三头六臂，飞身跳在了牛王背上，使斩妖剑朝着牛王的脖子上一挥，不觉间就把个牛头给砍了下来。
李天王收刀后，这才与行者相互见礼。那牛王的腔子里又钻出一个牛头来，口中吐黑气，眼睛放金光。被哪吒又砍了一剑，那头落的地方，就又钻出一个牛头来。一连砍了十数剑，随即又长出来十数个头。
哪吒取出火轮儿挂在那老牛的牛角上，便吹动真火，焰焰烘烘的，把牛王烧得张狂的咆哮吼叫，摇头摆尾。
牛王才想要变化脱身，却又被托塔李天王用照妖镜照住了本相，他腾挪不动，再也没有办法逃生了，只是叫道：“别伤我性命！我情愿归顺佛家！”
哪吒说道：“既然爱惜身家性命，快拿扇子出来！”
牛王说道：“扇子在我山妻那里收着呢。”
哪吒听说后，将缚妖绳索解下来，然后跨在他那脖子上，一把拿住那鼻头，将绳索穿在鼻孔里，用手把他牵了过来。孙行者却会聚了四大金刚、六丁六甲、护教伽蓝、托塔李天王、巨灵神将并八戒、土地、阴兵们，簇拥着白牛，回到了芭蕉洞洞口。
老牛叫道：“夫人，拿扇子出来，救我性命！”
罗刹女听到叫声，急忙卸了钗环首饰，脱去华美的衣服，如道姑般挽起青丝，穿上像似比丘尼一般的白色素服，双手捧着那柄丈二长短的芭蕉扇子，走出了洞门。
罗刹女看见门口有金刚众圣与天王父子，慌忙跪在地上，磕头礼拜道：“望菩萨饶了我们夫妻的性命，情愿将这扇子奉承给孙叔叔，让他成功去也！”
行者近前接过了扇子，同大众一起驾着祥云，径直回去东路上。
却说那三藏与沙僧在路上，站一会儿，坐一会儿，盼望着行者，可是许久都没有回来，这是何等的忧愁焦虑呀！忽然看见祥云满空，瑞光满地，飘飘渺渺的，这是因为众神将要过来了。
这长老害怕道：“悟净！那边是哪里的神兵过来了？”
沙僧认得，说道：“师父啊，那是四大金刚、金头揭谛、六甲六丁、护教伽蓝与过往的众神。牵牛的是哪吒太子，拿镜子的是托塔李天王，大师兄执着芭蕉扇，二师兄并土地跟随在后面，其余的都是护卫的神兵。”
三藏听说后，换上了毗卢帽，穿上了袈裟，与悟净去拜迎众圣，称谢道：“我弟子有何德能，敢劳列位尊圣临凡也！”
四大金刚说道：“圣僧喜了，十分的功行将要完成！我们奉佛旨差遣来帮助你，你应当竭力持戒修行，不要有须臾的怠惰。”
三藏叩齿（上下牙相击）叩头，受身（接受别人给的东西）受命。
孙大圣执着扇子，飞行靠近到火焰山山边，使尽力气的挥了一扇，那火焰山平平地息了火焰，寂寂地除了火光；行者喜喜欢欢，又扇了一扇，只听到习习潇潇（形容风声），清风微动；第三扇下去，满天云漠漠，细雨落霏霏。
这时候三藏消解了烦躁除去了烦闷，清心了意。三藏四人皈依，感谢了四大金刚，四大金刚各自转回了自家宝山。六丁六甲升到空中继续保护着唐僧，过往的神只四散离开，李天王、哪吒太子牵着牛王径直归去佛地回缴文书。只有火焰山的土地，押着罗刹女，在一旁伺候。
行者说道：“那罗刹女，你不走路离开，还立在这等什么？”
罗刹女跪下说道 ：“万望大圣垂慈，将扇子还了我吧。”
八戒喝道：“泼贱人，不知高低！饶了你的性命就已经够了，还要讨什么扇子，我们拿过火焰山去，不会把扇子卖钱来买点心吃？我们费了这许多的精神力气，又怎么肯给你！这里雨蒙蒙的，你还不赶紧回家去啊！”
罗刹女再拜道：“大圣原来说扇息了火就还给我。如今这一场，实在是悔之晚矣。只因我们不洒脱，导致劳师动众的。我们也是修成了人道，只是还没有归正果。现今他真身现出本象归于西天，我再也不敢妄自作为。愿赐还本扇后，我以后从立自新，修身养命去。”
土地说道：“大圣！趁着此女深知息火的方法，让她断绝这里的火根后，再还给她扇子，小神居住在这里苟安，想拯救这方的生民，好求一些血食（用于祭祀的食品），这实在是便宜的恩情啊。”
行者说道：“我当时问到乡人，他们说这山被扇息了火焰，只能收得一年的五谷，便又会发出火焰。要怎么做才能治得好除去根呢？”
罗刹女说道：“要是想断绝火根，只需要连着扇上四十九扇，那火焰就永远再也不发了。”
行者闻言，执着扇子，使尽筋力，望着火焰山的山头连着扇了四十九扇，那山上就大雨淙淙。果然是宝贝：有火的地方就下雨，没有火的地方就天晴。
他们师徒站立在这没有火的地方，不遭雨水淋湿。后来坐了一夜，次日早上才收拾好马匹行李，把扇子还给了罗刹女。
行者又说道：“老孙若是不给你，恐怕人们说我言而无信。你带着扇子回山，再也不要生事。看你得了人身，饶你去吧！”
那罗刹女接了扇子，念个咒语，把扇子捏做个杏叶儿大小，噙在了口中，然后拜谢了众圣。后来她回山隐姓埋名地修行，也得了正果，在经藏中名字也万古流传。
罗刹女、土地都感激谢恩，跟随在三藏他们身后相送。行者、八戒、沙僧，保着三藏于是就此前进，真个是身体清凉，足下滋润。
实在是所谓的：坎离既济（坎是八卦之一，卦形象征水；离，象征火；既济，为卦名，离上坎下。卦意为达到目的、解决的意思）真元合，水火均平大道成。